Balam · Plan de construcción por fases

La historia completa de un vistazo: por qué duele hoy, a qué queremos llegar, cómo lo solucionamos, con qué arquitectura y en qué orden lo construimos. El MVP son las Fases 0–4 (6 semanas, medio tiempo); la fase Post-MVP es roadmap futuro, no incluido en la cotización.

Todo el ciclo financiero se mueve a mano

Ocho pasos encadenados, todos dependientes de una persona moviendo datos entre sistemas que no se hablan. Cada eslabón es una oportunidad de error y de retraso.

🎯

Error humano caro

Un recordatorio de cobranza enviado por equivocación a ACUNTIA o al Top 3 daña la relación con el cliente más importante.

⏳

Horas a mano cada mes

Conciliar 3 estados de cuenta bancarios en PDF, línea por línea, contra las facturas que viven en BIND.

🐢

Información que llega tarde

Dirección no ve el estado real de la cobranza del día; el reporte llega cuando la decisión ya pasó.

🧵

Proceso frágil

Todo depende de que una persona recuerde capturar, cobrar y descargar a tiempo. Si falta, el ciclo se detiene.

Una plataforma que absorbe lo repetitivo

Las personas dejan de mover datos y solo tocan las excepciones. El resultado: cobranza segura, conciliación automática y visibilidad en tiempo real.

✅

Cobranza con candado

Lista blanca dura: ACUNTIA y el Top 3 nunca reciben un recordatorio automático, por diseño.

⚡

Cobro más rápido

Link de pago Stripe directo en el correo; el webhook marca la factura como pagada sin intervención.

🤖

Conciliación automática

El match exacto se resuelve solo; el equipo solo revisa lo que no cuadra, en una cola dedicada.

📊

Visibilidad en vivo

Dashboard de CxC y CxP en tiempo real para CEO, CFO y CTO, con multimoneda MXN + USD.

🧾

Asientos sin captura

En el roadmap, BIND recibe pagos y asientos vía API y se elimina el export a Excel.

🔒

Todo trazable

Audit log de quién hizo qué y cuándo, con roles y permisos granulares (RBAC).

Una capa de orquestación sobre BIND

No reemplazamos nada: BIND sigue siendo la fuente de verdad y el único que emite CFDI. La plataforma coordina el flujo, automatiza lo repetitivo y usa IA para lo difícil.

🧩

Capa sobre BIND, no reemplazo

La plataforma orquesta el flujo; BIND conserva facturación, timbrado CFDI y contabilidad.

🤖

IA para lo difícil

Claude extrae los movimientos de cada PDF bancario (1 pipeline por banco) y valida totales.

⚙️

Automatizar lo repetitivo

Sync de facturas, recordatorios y match corren solos con un motor de cron + worker.

🙋

Humano solo en excepciones

Lo que no hace match cae en una cola de revisión: nada se pierde y nada se cobra a ciegas.

🛡️

Control y trazabilidad

RBAC, audit log universal y lista blanca dura protegen el proceso de errores costosos.

Con qué se construye, por capas

Una sola plataforma desplegada en Azure, organizada en tres capas: las personas que la usan, la aplicación que orquesta, y los sistemas externos a los que se conecta.

① Usuarios · acceso por rol

💰

Finanzas

Cobranza, pagos y conciliación

🏢

Dirección

Dashboard CxC / CxP en vivo

🛠️

Operaciones

Carga de PDFs y revisión

↓RBAC + autenticación

Aplicación

🖥️

UI Web

Facturas, dashboard, cobranza, conciliación

🔌

API core

Auth, roles, reglas de negocio

⏰

Worker + Cron

Sync, recordatorios, motor de match

Datos & almacenamiento

🗄️

PostgreSQL

Facturas, pagos, conciliación, audit log

📦

Blob Storage

PDFs bancarios y respaldos

↓APIs · webhooks · archivos

Activas en el MVP

📘

BIND ERP · API

Facturas, clientes, catálogo · fuente de verdad

✅ Lectura ✍️ Escritura (roadmap)

🤖

Claude API

Parsing de PDFs bancarios

💳

Stripe

Pago con link + webhook de pagado

💱

DOF

Tipo de cambio MXN / USD

Roadmap futuro 🔮

👥

BUK · API

Nómina aprobada → factura automática

🕐

Jira

Horas por colaborador-cliente

🏦

Belvo / Plaid

Banca en vivo (elimina PDFs)

En qué orden lo entregamos

Cada fase entrega algo usable. BIND arranca solo como exploración, pasa a lectura activa y, ya en el roadmap, a escritura. BUK queda fuera hasta que exponga una API estable.

🔍

Fase 0 · Semana 1

Discovery

Validar BIND API: auth, sandbox, webhooks y endpoints de escritura.
Recolectar 3 PDFs bancarios reales anonimizados (Banorte, Intercam, IBC Texas).
Validar parsing con Claude API sobre los PDFs.
Setup de Azure + repositorio + CI/CD.

⏸️BIND · Solo exploración, sin integración ⏸️BUK · Fuera de scope

🔄

Fase 1 · Semanas 2–3

Sync BIND + plataforma base

Conector BIND API (lectura): facturas, clientes y catálogo.
Modelo central de facturas con estados.
Multimoneda MXN + USD (tipo de cambio del DOF).
Auth, roles y audit log · UI: listado, filtros y detalle de facturas.

✅BIND · Lectura activa vía API (sync programado) ⏸️BUK · Fuera de scope

📬

Fase 2 · Semana 4

Cobranza + Dashboard + Pago link

Registro manual de pagos asociados a facturas + editor de template de cobranza.
Motor de recordatorios automáticos (cron + worker).
Lista blanca dura: ACUNTIA + Top 3 nunca reciben auto-recordatorio.
Pago con link Stripe (Checkout) + webhook que marca pagado · Dashboard CxC en vivo.

✅BIND · Fuente de verdad (lectura) ⏸️BUK · Fuera de scope

🔗

Fase 3 · Semana 5

Conciliación bancaria (PDF)

Upload manual de PDFs + extracción estructurada con Claude API (1 pipeline por banco).
Validación de totales (sumatoria vs. resumen del PDF).
Motor de conciliación: match exacto auto · alias semi-auto · no-match → cola humana.
Detección de duplicados y traspasos internos.

✅BIND · Lectura para hacer match contra facturas ⏸️BUK · Fuera de scope

📈

Fase 4 · Semana 6

Reportes + cierre del MVP

Export Excel/CSV compatible con BIND (el contador sube los asientos manualmente).
Reportes mensuales de CxC y CxP.
Backups + hardening + RBAC granular.
Documentación + capacitación.

✅BIND · Lectura + export Excel hacia BIND (manual por contador) ⏸️BUK · Fuera de scope

🔮

Post-MVP · Roadmap futuro

🔮 Roadmap · no incluido en el MVP / cotización

Cierre del ciclo end-to-end

BIND escritura vía API: registra pagos y genera asientos contables automáticos (elimina el export Excel).
BUK: cuando exponga API, la nómina aprobada dispara la factura automática en BIND vía la plataforma.
Jira: horas por colaborador-cliente como input de facturación.
Belvo/Plaid: integración bancaria en vivo (elimina el upload de PDFs).

✍️BIND · Escritura vía API (pagos + asientos automáticos) 🔮BUK · Integración end-to-end (Jira → BUK → factura)

Cómo evoluciona el rol de BIND y BUK

De un vistazo: BIND pasa de exploración → lectura → escritura. BUK permanece fuera de scope durante todo el MVP y solo entra en el roadmap.

El ciclo cerrado end-to-end

Visión objetivo una vez completado el roadmap: cada sistema dispara al siguiente sin intervención manual. Las flechas indican quién dispara a quién.

Balam · Del dolor actual a la plataforma orquestada