Initial commit: propuesta y documentación BALAM

05 - PREGUNTAS-CTO-CHECKLIST.md

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+# Checklist · Preguntas para CTO (19 mayo 2026)
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+> Lista en orden. Cada pregunta tiene un espacio para anotar la respuesta. Después de la llamada, regreso a la conversación con Claude y pego las respuestas para que actualicemos la propuesta.
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+> Tiempo objetivo: 60-75 min. Si solo dan 30, llegar hasta la pregunta 14 (Bloque 1 completo).
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+## Bloque 0 · Apertura (min 0-5)
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+**Encuadre que digo yo, no pregunta:**
+> "El objetivo de hoy es validar contigo, sistema por sistema, que los supuestos de la propuesta se sostienen. Cada minuto aquí me ahorra 10 minutos en semana 2. Voy a tomar nota — ¿te parece?"
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+## Bloque 1 · Sistemas y datos (min 5-30, núcleo de la llamada)
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+### BIND ERP (min 5-15)
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+**1.** ¿Han usado la **API de BIND** antes, o solo el export manual? ¿Tienen ya un API Key activo?
+> _Respuesta:_
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+**2.** ¿Saben si BIND expone **webhooks** (factura creada / pagada / cancelada)?
+> _Respuesta:_
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+**3.** ¿BIND tiene endpoint para **registrar pagos** y para **subir asientos contables**? Si sí, ¿quieren que el MVP escriba directo o nos quedamos en export Excel para el contador?
+> _Respuesta:_
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+**4.** ¿BIND ofrece **sandbox**, o solo producción?
+> _Respuesta:_
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+**5.** ¿El **timbrado CFDI 4.0** está expuesto vía API o sigue siendo solo botón en la UI?
+> _Respuesta:_
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+**6.** ¿Cómo exportan **hoy** facturas y catálogo de clientes? ¿Formato (CSV, Excel, XML SAT)? ¿Frecuencia?
+> _Respuesta:_
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+**7.** ¿Pueden mandarme un **export real anonimizado** de BIND en los próximos 5-7 días?
+> _Respuesta:_
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+**8.** ¿Quién es el **admin de BIND** internamente? ¿Tiene tiempo para apoyar dudas técnicas durante el MVP?
+> _Respuesta:_
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+**9.** ¿BIND timbra las facturas (CFDI 4.0) **sin costo adicional** según el volumen actual? ¿Cubrirá el crecimiento esperado?
+> _Respuesta:_
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+### Bancos — los 2 MX (min 15-20)
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+**10.** ¿**Cuáles 2 bancos MX exactamente**? (BBVA, Banorte, Banamex, Santander, HSBC, Scotiabank…)
+> _Respuesta:_
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+**11.** ¿Tienen **PDFs históricos (últimos 3-6 meses)** de los 2 bancos MX que puedan enviarme la próxima semana?
+> _Respuesta:_
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+**12.** ¿Hay traspasos internos frecuentes entre las 3 cuentas? ¿Cuál es el patrón?
+> _Respuesta:_
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+### Banco — IBC Texas (min 20-25) ⚡ CRÍTICO
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+**13.** ⚡ ¿Hoy descargan el estado de cuenta IBC en **PDF, o también en formato `.QBO`/Quicken**?
+> _Respuesta:_
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+**14.** ¿IBC ofrece **"Direct Connect" para QuickBooks** (vía OFX server) o solo "Web Connect" (descarga manual del archivo)?
+> _Respuesta:_
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+**15.** ¿Tienen apertura a evaluar un agregador (Belvo MX, Plaid US para IBC) en Fase 2, o hay política contra compartir credenciales con terceros?
+> _Respuesta:_
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+**16.** ¿Quién descarga **hoy** los estados de cuenta? ¿Con qué frecuencia? ¿Lo seguirá haciendo durante el MVP?
+> _Respuesta:_
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+### BUK + Jira (min 25-28, no profundizar — son Fase 2)
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+**17.** ¿Quién administra BUK internamente? ¿Tienen credenciales API o hay que solicitarlas?
+> _Respuesta:_
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+**18.** ¿Qué evento en BUK marcaría **"nómina aprobada lista para facturar al cliente"**? (¿Existe ese trigger?)
+> _Respuesta:_
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+**19.** ¿Jira es **Cloud o Server**? ¿Hay registro de horas por colaborador-cliente hoy en Jira?
+> _Respuesta:_
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+### Stripe (min 28-30)
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+**20.** ¿Ya tienen cuenta Stripe MX verificada, o hay que crearla? ¿RFC + CLABE + representante legal con CURP están listos?
+> _Respuesta:_
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+**21.** Si Stripe MX rechaza o tarda más de 2 semanas, ¿hay apertura a **Conekta** como Plan B?
+> _Respuesta:_
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+## Bloque 2 · Infraestructura, compliance, seguridad (min 30-45)
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+**22.** ¿Tienen subscripción **Azure** activa? ¿Quién la administra? ¿Centro de costos asignado?
+> _Respuesta:_
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+**23.** ¿Preferencia de **región Azure** (mexicocentral, southcentralus, eastus)?
+> _Respuesta:_
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+**24.** ¿Cómo manejan **secretos** hoy? (Key Vault, .env, 1Password, ninguno)
+> _Respuesta:_
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+**25.** ¿Hay **política interna** que choque con enviar PDFs bancarios a Claude API (Anthropic, sin entrenamiento)?
+> _Respuesta:_
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+**26.** ¿**NDA** — usan el suyo o el mío?
+> _Respuesta:_
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+**27.** ¿Quién recibe el **handoff técnico** al final del MVP? ¿Hay DevOps interno o lo opera otra persona?
+> _Respuesta:_
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+## Bloque 3 · Realidad operativa (min 45-55)
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+**28.** De las ~50 facturas/mes: ¿distribución? (¿2-3 grandes y 47 chicas, o uniforme?)
+> _Respuesta:_
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+**29.** ¿Cuántos **clientes activos** hay hoy? ¿Cuántos están "siempre en cobranza"?
+> _Respuesta:_
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+**30.** ¿Cuánto tiempo toma conciliar **hoy** los 3 estados de cuenta del mes? ¿Quién lo hace?
+> _Respuesta:_
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+**31.** ¿Qué % de facturas requiere **re-trabajo por error contable** hoy?
+> _Respuesta:_
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+**32.** **Pagos parciales**: ¿qué tan frecuentes? ¿Cómo los registran hoy?
+> _Respuesta:_
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+### Reglas de negocio no escritas
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+**33.** **Lista blanca: ¿quiénes son los Top 3 exactos** además de ACUNTIA? ¿Hay clientes "grises"?
+> _Respuesta:_
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+**34.** ¿Hay clientes con **condiciones de pago no-estándar** (90 días, retenciones, factoring)?
+> _Respuesta:_
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+**35.** ¿Cuál es el **ciclo de cobranza actual**? (1er recordatorio a los X días, 2do a los Y, escalación humana cuándo)
+> _Respuesta:_
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+**36.** ¿Qué hacen hoy cuando entra un **pago no identificado**?
+> _Respuesta:_
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+## Bloque 4 · Personas, proceso, riesgo (min 55-65)
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+**37.** ¿Quién es el **contacto técnico día a día** durante el MVP? ¿Tú directamente o alguien de tu equipo?
+> _Respuesta:_
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+**38.** ¿Quién es el **gerente administrativo** que validará reglas de cobranza/conciliación? ¿SLA de respuesta esperado?
+> _Respuesta:_
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+**39.** ¿Ya intentaron este proyecto antes (internamente o con otro proveedor)? ¿Qué pasó?
+> _Respuesta:_
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+**40.** Si tuviéramos que cortar alcance en semana 5 por un imprevisto, ¿qué **sacrificas primero** entre cobranza, conciliación y dashboard?
+> _Respuesta:_
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+**41.** ¿Hay cambios fiscales conocidos en pipeline (SAT, Texas) en los próximos 6 meses?
+> _Respuesta:_
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+## Bloque 5 · Pregunta-trampa final (min 65-68)
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+**42.** *"Si dentro de 6 meses esta plataforma está funcionando exactamente como esperan, ¿qué métrica concreta tendría que estar moviéndose para que sintieras que valió la pena?"*
+> _Respuesta:_
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+## Cierre · Compromisos que necesito salir con ellos (min 68-75)
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+Antes de colgar, **confirmar los 5 entregables**. No salgo sin esto:
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+**C1.** ¿Cuándo me envían el **export real anonimizado de BIND** (facturas + clientes), o me dan acceso API?
+> _Compromiso (fecha + dueño):_
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+**C2.** ¿Cuándo me envían **1 PDF por banco** (3 archivos)? ¿Y un **`.QBO` de IBC** si aplica?
+> _Compromiso (fecha + dueño):_
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+**C3.** ¿Cuándo me dan **acceso o creación de subscripción Azure** con sponsor identificado?
+> _Compromiso (fecha + dueño):_
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+**C4.** ¿Cuándo me llega el **borrador de NDA** + posición sobre Claude API?
+> _Compromiso (fecha + dueño):_
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+**C5.** ¿Cuándo es la **próxima sesión técnica** (idealmente día 1 de Fase 0) y con quién?
+> _Compromiso (fecha + dueño):_
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+**C6.** **Lista blanca**: ¿cuándo me mandan ACUNTIA + Top 3 con nombre legal + aliases bancarios?
+> _Compromiso (fecha + dueño):_
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+**C7.** **Cadencia**: ¿confirmamos 2-3 standups async/semana + demo viernes + sesión técnica quincenal?
+> _Compromiso (fecha + dueño):_
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+## Notas adicionales (cualquier cosa que surja)
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+> _Anota aquí cosas que no encajan en las preguntas pero importan: nombres mencionados, sistemas adicionales, sentimientos del CTO sobre alcance, etc._
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+## Post-llamada — lo que mando de regreso a Claude
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+1. Las respuestas de las 42 preguntas + 7 compromisos
+2. Cualquier sorpresa o señal que percibí (banderas rojas/verdes)
+3. Mi nivel de confianza con el proyecto (1-10) después de la llamada
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+Con eso actualizamos `00 - PROPUESTA-COMERCIAL.md` y `02 - PLAN-EJECUCION.md` para reflejar la realidad.