Initial commit: propuesta y documentación BALAM

2026-05-27 09:03:37 -06:00
commit 404e6f3b89
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@@ -0,0 +1,306 @@
+**Product Requirements Document**
+
+**Plataforma de Automatización Financiera**
+
+**1\. Resumen Ejecutivo**
+
+Desarrollar una aplicación centralizada para automatizar procesos administrativos y financieros clave de una empresa de headhunting y staff augmentation con operaciones internacionales.
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+El sistema busca eliminar procesos manuales y desconectados en:
+
+*   Generación de cotización a través del ERP para posterior convertirla en facturación 
+*   Cobranza
+*   Conciliación Bancaria (detectar gastos fuera de patrón, duplicados errores contables e incluir reportes de cuentas por cobrar y cuentas por pagar, diarios, semanales).
+
+El objetivo es reducir errores operativos, costos y retrabajo, así como habilitar escalabilidad y eventual comercialización como producto.
+
+**2\. Objetivos del Producto**
+
+**2.1 Objetivo General**
+
+Automatizar e integrar los procesos financieros críticos en una plataforma única con trazabilidad completa.
+
+**2.2 Objetivos Específicos**
+
+*   Reducir errores humanos en procesos contables 
+*   Eliminar conciliaciones manuales 
+*   Integrar facturación, cobranza y contabilidad (se cuentan con 3 bancos diferentes uno de ellos americano)
+*   Generar reportes y alertas automáticas (5 días antes de vencimiento de la factura)
+*   Mejorar visibilidad operativa en tiempo real 
+*   Preparar la solución para escalabilidad y venta futura 
+
+**3\. Alcance del producto mínimo viable (MVP)**
+
+Duración estimada: 4 a 6 semanas
+
+  
+
+**3.1 Funcionalidades Incluidas**
+
+**Facturación**
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+*   Generación automatizada de facturas 
+*   Integración con clientes internacionales (cuando son clientes extranjeros se factura en USD sin IVA) multimoneda
+*   Descarga automática de facturas (que se entregue un reporte automático)
+
+**Cobranza**
+
+*   Registro automático de pagos 
+*   Identificación de pagos por cliente 
+*   Seguimiento de cuentas por cobrar (un template de correo para que sea el canal de cobranza y que cuente con las reglas para ACUNTIA y top 3 de clientes NUNCA reciban recordatorios automáticos masivos, gestión humana solamente, para evitar el riesgo de dañar la relación con el cliente)
+
+**Conciliación Bancaria**
+
+*   Conciliación automática de pagos vs facturas 
+*   Integración con estados de cuenta 
+*   Identificación de discrepancias 
+
+**Contabilidad**
+
+*   Generación automática de asientos contables (ERP BIND)
+*   Integración básica con sistema contable existente 
+
+**Reportes y Alertas**
+
+*   Dashboard de estado financiero 
+*   Alertas automáticas: 
+
+*   Pagos pendientes 
+*   Errores en conciliación 
+*   Facturas no cobradas 
+
+**4\. Problemas Identificados** 
+
+*   Procesos desconectados entre sistemas 
+*   Conciliación bancaria manual 
+*   Errores recurrentes en registros contables 
+*   Retrabajo operativo costoso 
+*   Falta de visibilidad en tiempo real 
+*   Baja escalabilidad de procesos actuales 
+*   Uso de tickets físicos en pagos con tarjeta 
+
+**5\. Usuarios del Sistema**
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+**Rol**
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+**Necesidades**
+
+Finanzas
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+Automatización, precisión, conciliación
+
+Dirección
+
+Reportes, visibilidad, control
+
+Operaciones
+
+Integración con procesos existentes
+
+RRHH
+
+Integración con nómina y contratos
+
+  
+
+**6\. Requerimientos Funcionales**
+
+**6.1 Gestión de Facturación**
+
+*   RF-01: Generar facturas automáticamente desde eventos de negocio 
+*   RF-02: Soporte multimoneda (USD, EUR, MXN) 
+*   RF-03: Integración con sistemas existentes (ej. BUK donde se consolidan pagos de nómina)
+
+**6.2 Gestión de Cobranza**
+
+*   RF-04: Registrar pagos automáticamente desde fuentes bancarias 
+*   RF-05: Asociar pagos a facturas 
+*   RF-06: Identificar pagos parciales y completos 
+
+**6.3 Conciliación Bancaria**
+
+*   RF-07: Conciliar automáticamente transacciones bancarias 
+*   RF-08: Detectar discrepancias 
+*   RF-09: Generar reportes de conciliación 
+
+**6.4 Contabilidad**
+
+*   RF-10: Generar asientos contables automáticos 
+*   RF-11: Integración con sistema contable 
+
+**6.5 Reportes y Alertas**
+
+*   RF-12: Dashboard financiero en tiempo real 
+*   RF-13: Alertas automáticas configurables 
+*   RF-14: Reportes exportables 
+
+**7\. Requerimientos No Funcionales**
+
+*   RNF-01: Arquitectura modular y escalable 
+*   RNF-02: Alta disponibilidad 
+*   RNF-03: Seguridad de datos financieros 
+*   RNF-04: Cumplimiento fiscal (México y Texas) 
+*   RNF-05: Soporte para integración con APIs externas 
+*   RNF-06: Trazabilidad completa de operaciones
+
+**8\. Arquitectura Propuesta (Inicial)**
+
+**Enfoque**
+
+*   Aplicación web centralizada 
+
+**Componentes**
+
+*   Backend (API) 
+*   Frontend (Dashboard) 
+*   Motor de automatización (reglas + IA) 
+*   Integraciones externas (bancos, facturación, contabilidad) 
+
+**IA / Agentes**
+
+*   Uso opcional para: 
+
+*   Clasificación de transacciones 
+*   Detección de anomalías 
+*   Automatización de procesos 
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+**Estrategia de Infraestructura**
+
+*   Evaluar después del MVP: 
+
+*   Nube (OpenAI, Gemini, Anthropic) 
+*   Modelos locales (ARM / open source) 
+
+**9\. Costos Estimados**
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+*   Infraestructura inicial: **$200 – $500 USD / mes** 
+*   Escalable según uso de IA y volumen de transacciones 
+
+**10\. Supuestos**
+
+*   Disponibilidad de APIs bancarias o archivos exportables 
+*   Acceso a sistemas actuales (Book, Jira, contabilidad) 
+*   Definición clara de reglas contables 
+*   Colaboración del equipo interno 
+
+**11\. Riesgos**
+
+**Riesgo**
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+**Mitigación**
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+Integraciones complejas
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+Fase de discovery técnica
+
+Costos de IA crecientes
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+Evaluación post-MVP
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+Datos inconsistentes
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+Validación y limpieza inicial
+
+Cambio organizacional
+
+Capacitación y adopción
+
+  
+
+**12\. Roadmap del MVP**
+
+**Fase 1 – Levantamiento (Semana 1)**
+
+*   Requerimientos detallados 
+*   Casos de uso 
+
+**Fase 2 – Desarrollo Base (Semanas 2-4)**
+
+*   Facturación + Cobranza 
+*   Integraciones iniciales 
+
+**Fase 3 – Automatización (Semana 5)**
+
+*   Conciliación automática 
+*   Asientos contables 
+
+**Fase 4 – Validación (Semana 6)**
+
+*   Pruebas 
+*   Ajustes 
+*   Entregas parciales 
+
+**5\. Entregables**
+
+*   MVP funcional 
+*   Documentación técnica 
+*   Manual de usuario básico 
+*   Métricas de uso y consumo 
+
+**13\. Criterios de Éxito**
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+*   Reducción de errores manuales ≥ 70% 
+*   Disminución del tiempo de conciliación ≥ 60% 
+*   Visibilidad en tiempo real operativa 
+*   MVP funcional en ≤ 6 semanas 
+
+**Arquitectura técnica detallada**
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+**1\. Visión General**
+
+La solución propuesta es una aplicación web centralizada que conecte los procesos de:
+
+*   Facturación 
+*   Cobranza 
+*   Conciliación bancaria 
+*   Generación de asientos contables 
+*   Reporteo y alertas 
+*   Automatización con IA/agentes 
+
+El enfoque recomendado para el MVP es una arquitectura modular, inicialmente preparada para evolucionar a microservicios si el volumen lo justifica.
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+  
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+  
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+  
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+  
+
+2\. Diagrama General de Arquitectura
+
+```mermaid
+flowchart TD
+	U["Usuarios<br/>Finanza/Direccion"] --> F["Frontend Web<br/>Dashboard/Reportes"]
+	F --> A["API Backend<br/>Autenticacion/Logica"]
+
+	A --> FAC["Facturacion<br/>Modulo"]
+	A --> COB["Cobranza<br/>Modulo"]
+	A --> CON["Conciliacion<br/>Modulo"]
+
+	FAC --> DB["Base de datos central (ERP)<br/>Clientes/Facturas/Pagos/Bancos/Conciliaciones"]
+	COB --> DB
+	CON --> DB
+
+	DB --> B["APIs Bancos<br/>CSV/API"]
+	DB --> S["SAT/ERP<br/>Contabilidad"]
+	DB --> IA["Motor IA<br/>Agentes/LLM"]
+```