# Checklist · Preguntas para CTO (19 mayo 2026) > Lista en orden. Cada pregunta tiene un espacio para anotar la respuesta. Después de la llamada, regreso a la conversación con Claude y pego las respuestas para que actualicemos la propuesta. > > Tiempo objetivo: 60-75 min. Si solo dan 30, llegar hasta la pregunta 14 (Bloque 1 completo). --- ## Bloque 0 · Apertura (min 0-5) **Encuadre que digo yo, no pregunta:** > "El objetivo de hoy es validar contigo, sistema por sistema, que los supuestos de la propuesta se sostienen. Cada minuto aquí me ahorra 10 minutos en semana 2. Voy a tomar nota — ¿te parece?" --- ## Bloque 1 · Sistemas y datos (min 5-30, núcleo de la llamada) ### BIND ERP (min 5-15) **1.** ¿Han usado la **API de BIND** antes, o solo el export manual? ¿Tienen ya un API Key activo? > _Respuesta:_ **2.** ¿Saben si BIND expone **webhooks** (factura creada / pagada / cancelada)? > _Respuesta:_ **3.** ¿BIND tiene endpoint para **registrar pagos** y para **subir asientos contables**? Si sí, ¿quieren que el MVP escriba directo o nos quedamos en export Excel para el contador? > _Respuesta:_ **4.** ¿BIND ofrece **sandbox**, o solo producción? > _Respuesta:_ **5.** ¿El **timbrado CFDI 4.0** está expuesto vía API o sigue siendo solo botón en la UI? > _Respuesta:_ **6.** ¿Cómo exportan **hoy** facturas y catálogo de clientes? ¿Formato (CSV, Excel, XML SAT)? ¿Frecuencia? > _Respuesta:_ **7.** ¿Pueden mandarme un **export real anonimizado** de BIND en los próximos 5-7 días? > _Respuesta:_ **8.** ¿Quién es el **admin de BIND** internamente? ¿Tiene tiempo para apoyar dudas técnicas durante el MVP? > _Respuesta:_ **9.** ¿BIND timbra las facturas (CFDI 4.0) **sin costo adicional** según el volumen actual? ¿Cubrirá el crecimiento esperado? > _Respuesta:_ --- ### Bancos — los 2 MX (min 15-20) **10.** ¿**Cuáles 2 bancos MX exactamente**? (BBVA, Banorte, Banamex, Santander, HSBC, Scotiabank…) > _Respuesta:_ **11.** ¿Tienen **PDFs históricos (últimos 3-6 meses)** de los 2 bancos MX que puedan enviarme la próxima semana? > _Respuesta:_ **12.** ¿Hay traspasos internos frecuentes entre las 3 cuentas? ¿Cuál es el patrón? > _Respuesta:_ --- ### Banco — IBC Texas (min 20-25) ⚡ CRÍTICO **13.** ⚡ ¿Hoy descargan el estado de cuenta IBC en **PDF, o también en formato `.QBO`/Quicken**? > _Respuesta:_ **14.** ¿IBC ofrece **"Direct Connect" para QuickBooks** (vía OFX server) o solo "Web Connect" (descarga manual del archivo)? > _Respuesta:_ **15.** ¿Tienen apertura a evaluar un agregador (Belvo MX, Plaid US para IBC) en Fase 2, o hay política contra compartir credenciales con terceros? > _Respuesta:_ **16.** ¿Quién descarga **hoy** los estados de cuenta? ¿Con qué frecuencia? ¿Lo seguirá haciendo durante el MVP? > _Respuesta:_ --- ### BUK + Jira (min 25-28, no profundizar — son Fase 2) **17.** ¿Quién administra BUK internamente? ¿Tienen credenciales API o hay que solicitarlas? > _Respuesta:_ **18.** ¿Qué evento en BUK marcaría **"nómina aprobada lista para facturar al cliente"**? (¿Existe ese trigger?) > _Respuesta:_ **19.** ¿Jira es **Cloud o Server**? ¿Hay registro de horas por colaborador-cliente hoy en Jira? > _Respuesta:_ --- ### Stripe (min 28-30) **20.** ¿Ya tienen cuenta Stripe MX verificada, o hay que crearla? ¿RFC + CLABE + representante legal con CURP están listos? > _Respuesta:_ **21.** Si Stripe MX rechaza o tarda más de 2 semanas, ¿hay apertura a **Conekta** como Plan B? > _Respuesta:_ --- ## Bloque 2 · Infraestructura, compliance, seguridad (min 30-45) **22.** ¿Tienen subscripción **Azure** activa? ¿Quién la administra? ¿Centro de costos asignado? > _Respuesta:_ **23.** ¿Preferencia de **región Azure** (mexicocentral, southcentralus, eastus)? > _Respuesta:_ **24.** ¿Cómo manejan **secretos** hoy? (Key Vault, .env, 1Password, ninguno) > _Respuesta:_ **25.** ¿Hay **política interna** que choque con enviar PDFs bancarios a Claude API (Anthropic, sin entrenamiento)? > _Respuesta:_ **26.** ¿**NDA** — usan el suyo o el mío? > _Respuesta:_ **27.** ¿Quién recibe el **handoff técnico** al final del MVP? ¿Hay DevOps interno o lo opera otra persona? > _Respuesta:_ --- ## Bloque 3 · Realidad operativa (min 45-55) **28.** De las ~50 facturas/mes: ¿distribución? (¿2-3 grandes y 47 chicas, o uniforme?) > _Respuesta:_ **29.** ¿Cuántos **clientes activos** hay hoy? ¿Cuántos están "siempre en cobranza"? > _Respuesta:_ **30.** ¿Cuánto tiempo toma conciliar **hoy** los 3 estados de cuenta del mes? ¿Quién lo hace? > _Respuesta:_ **31.** ¿Qué % de facturas requiere **re-trabajo por error contable** hoy? > _Respuesta:_ **32.** **Pagos parciales**: ¿qué tan frecuentes? ¿Cómo los registran hoy? > _Respuesta:_ --- ### Reglas de negocio no escritas **33.** **Lista blanca: ¿quiénes son los Top 3 exactos** además de ACUNTIA? ¿Hay clientes "grises"? > _Respuesta:_ **34.** ¿Hay clientes con **condiciones de pago no-estándar** (90 días, retenciones, factoring)? > _Respuesta:_ **35.** ¿Cuál es el **ciclo de cobranza actual**? (1er recordatorio a los X días, 2do a los Y, escalación humana cuándo) > _Respuesta:_ **36.** ¿Qué hacen hoy cuando entra un **pago no identificado**? > _Respuesta:_ --- ## Bloque 4 · Personas, proceso, riesgo (min 55-65) **37.** ¿Quién es el **contacto técnico día a día** durante el MVP? ¿Tú directamente o alguien de tu equipo? > _Respuesta:_ **38.** ¿Quién es el **gerente administrativo** que validará reglas de cobranza/conciliación? ¿SLA de respuesta esperado? > _Respuesta:_ **39.** ¿Ya intentaron este proyecto antes (internamente o con otro proveedor)? ¿Qué pasó? > _Respuesta:_ **40.** Si tuviéramos que cortar alcance en semana 5 por un imprevisto, ¿qué **sacrificas primero** entre cobranza, conciliación y dashboard? > _Respuesta:_ **41.** ¿Hay cambios fiscales conocidos en pipeline (SAT, Texas) en los próximos 6 meses? > _Respuesta:_ --- ## Bloque 5 · Pregunta-trampa final (min 65-68) **42.** *"Si dentro de 6 meses esta plataforma está funcionando exactamente como esperan, ¿qué métrica concreta tendría que estar moviéndose para que sintieras que valió la pena?"* > _Respuesta:_ --- ## Cierre · Compromisos que necesito salir con ellos (min 68-75) Antes de colgar, **confirmar los 5 entregables**. No salgo sin esto: **C1.** ¿Cuándo me envían el **export real anonimizado de BIND** (facturas + clientes), o me dan acceso API? > _Compromiso (fecha + dueño):_ **C2.** ¿Cuándo me envían **1 PDF por banco** (3 archivos)? ¿Y un **`.QBO` de IBC** si aplica? > _Compromiso (fecha + dueño):_ **C3.** ¿Cuándo me dan **acceso o creación de subscripción Azure** con sponsor identificado? > _Compromiso (fecha + dueño):_ **C4.** ¿Cuándo me llega el **borrador de NDA** + posición sobre Claude API? > _Compromiso (fecha + dueño):_ **C5.** ¿Cuándo es la **próxima sesión técnica** (idealmente día 1 de Fase 0) y con quién? > _Compromiso (fecha + dueño):_ **C6.** **Lista blanca**: ¿cuándo me mandan ACUNTIA + Top 3 con nombre legal + aliases bancarios? > _Compromiso (fecha + dueño):_ **C7.** **Cadencia**: ¿confirmamos 2-3 standups async/semana + demo viernes + sesión técnica quincenal? > _Compromiso (fecha + dueño):_ --- ## Notas adicionales (cualquier cosa que surja) > _Anota aquí cosas que no encajan en las preguntas pero importan: nombres mencionados, sistemas adicionales, sentimientos del CTO sobre alcance, etc._ --- ## Post-llamada — lo que mando de regreso a Claude 1. Las respuestas de las 42 preguntas + 7 compromisos 2. Cualquier sorpresa o señal que percibí (banderas rojas/verdes) 3. Mi nivel de confianza con el proyecto (1-10) después de la llamada Con eso actualizamos `00 - PROPUESTA-COMERCIAL.md` y `02 - PLAN-EJECUCION.md` para reflejar la realidad.