balam/03 - GUIA-STAKEHOLDERS.md

Guía operativa — Stakeholders, llamadas y decisiones por fase

Documento de referencia personal para el proyecto Balam · Plataforma de Automatización Financiera (MVP 6 semanas).

Sirve para:

1. Antes de arrancar — preparar la llamada con el CTO para validar supuestos críticos.
2. Durante el proyecto — saber a quién acercarte en cada fase y para qué decisión exacta.
3. Detectar bloqueadores temprano — si la persona indicada no responde, sabes qué riesgo se materializa.

Compañeros de este documento:

• 00 - PROPUESTA-COMERCIAL.md — alcance comprometido y supuestos firmados
• 01 - ARQUITECTURA-TECNICA.md — módulos y decisiones técnicas
• 02 - PLAN-EJECUCION.md — tareas atómicas y horas por fase

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Cómo usar este documento

• Sección 1: lectura inicial. El mapa de stakeholders + diagrama es el modelo mental que cargas en la cabeza durante todo el proyecto.
• Sección 2: consulta semanal. Cada lunes de una nueva fase, revisa las tablas para confirmar que ya tienes las respuestas que vas a necesitar esa semana.
• Sección 3: consulta pre-llamada CTO. Antes de la llamada de pre-arranque (todavía no estás en Fase 0).
• Sección 4: chequeo mensual de salud — si ves anti-patrones, paras y conversas con el contacto técnico.

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Sección 1 · Mapa de stakeholders por fase

1.1 Quién decide qué

Stakeholder	Decide / valida	Pregúntale antes de tocar
CEO	Visión, qué clientes son intocables, scope cuando hay conflicto entre áreas	Cualquier decisión que toque relación con cliente estratégico (lista blanca, tono de cobranza)
CFO	Reglas fiscales y contables, ciclos de cobranza, política de pagos, métricas financieras, validación de reportes	Templates de cobranza, dashboard, tolerancias de conciliación, export para contabilidad
CTO	Sistemas, APIs, infra, secretos, integraciones técnicas, seguridad	Acceso a BIND/bancos, Azure, política de datos, decisiones técnicas no triviales
Gerente Administrativo	Operación día a día: quién descarga PDFs, cómo se identifican pagos, cómo se manejan parciales	Reglas operativas: aliases de clientes, ventanas de match, comportamiento UI
Contador (interno o externo)	Formato del export para BIND, catálogo de cuentas, cierre contable	Estructura del export, mapeo de eventos a asientos contables

Regla práctica: si la decisión afecta dinero o relación con cliente → CFO/CEO. Si es técnica → CTO. Si es operativa día a día → gerente admin. Cuando dudes, escala al CFO porque típicamente es quien orquesta este tipo de proyectos en una PyME.

1.2 Diagrama — Stakeholders × Fases

flowchart TB
    classDef ceo fill:#FFD93D,stroke:#666,color:#000,stroke-width:1px
    classDef cfo fill:#6BCB77,stroke:#666,color:#000,stroke-width:1px
    classDef cto fill:#4D96FF,stroke:#666,color:#FFF,stroke-width:1px
    classDef ga fill:#FF6B6B,stroke:#666,color:#FFF,stroke-width:1px
    classDef cont fill:#9D4EDD,stroke:#666,color:#FFF,stroke-width:1px

    subgraph F0["FASE 0 · Semana 1 · Discovery + Setup"]
        direction LR
        CEO0["CEO<br/><br/>Kickoff<br/>Lista blanca definitiva"]:::ceo
        CFO0["CFO<br/><br/>Reglas operativas<br/>Línea base errores y tiempo"]:::cfo
        CTO0["CTO<br/><br/>Azure + Stripe MX<br/>Política de datos / Claude API"]:::cto
        GA0["GERENTE ADMIN<br/><br/>PDFs reales 3 bancos<br/>Lista de usuarios"]:::ga
        CONT0["CONTADOR<br/><br/>Formato export BIND"]:::cont
    end

    subgraph F1["FASE 1 · Semanas 2-3 · Plataforma + Sync BIND"]
        direction LR
        CFO1["CFO<br/><br/>Roles RBAC<br/>Política de cancelación"]:::cfo
        CTO1["CTO<br/><br/>Auth y MFA<br/>Acceso para inspeccionar BIND"]:::cto
        GA1["GERENTE ADMIN<br/><br/>Validación demo S2<br/>Clientes duplicados / aliases"]:::ga
        CONT1["CONTADOR<br/><br/>Campos obligatorios de invoice<br/>Fuente del TC"]:::cont
    end

    subgraph F2["FASE 2 · Semana 4 · Cobranza + Dashboard + Pago link"]
        direction LR
        CEO2["CEO<br/><br/>Tono del template<br/>Clientes en zona gris"]:::ceo
        CFO2["CFO<br/><br/>TEMPLATE FINAL aprobado<br/>Métricas del dashboard"]:::cfo
        CTO2["CTO<br/><br/>Stripe webhook secret<br/>Email transaccional"]:::cto
        GA2["GERENTE ADMIN<br/><br/>Ciclo de recordatorios<br/>UX de pagos Stripe"]:::ga
        CONT2["CONTADOR<br/><br/>Asiento de pagos Stripe<br/>Manejo de duplicados"]:::cont
    end

    subgraph F3["FASE 3 · Semana 5 · Conciliación PDF"]
        direction LR
        CFO3["CFO<br/><br/>Tolerancia de match<br/>Retención PDFs 5 años"]:::cfo
        CTO3["CTO<br/><br/>Cifrado Blob Storage<br/>Confirmación Claude API ok"]:::cto
        GA3["GERENTE ADMIN<br/><br/>ALIASES de clientes<br/>Validación de match rate"]:::ga
        CONT3["CONTADOR<br/><br/>Catálogo de cuentas<br/>Traspasos internos"]:::cont
    end

    subgraph F4["FASE 4 · Semana 6 · Reportes + Cierre"]
        direction LR
        CEO4["CEO<br/><br/>Sign-off del MVP"]:::ceo
        CFO4["CFO<br/><br/>Criterios de éxito<br/>Aprobación de reportes"]:::cfo
        CTO4["CTO<br/><br/>Backups<br/>Handoff técnico"]:::cto
        GA4["GERENTE ADMIN<br/><br/>Capacitación grabada"]:::ga
        CONT4["CONTADOR<br/><br/>VALIDACIÓN del export BIND"]:::cont
    end

    F0 --> F1 --> F2 --> F3 --> F4

Cómo leer el diagrama

• Filas horizontales = fases en el tiempo (de izquierda a derecha por el flujo, de arriba a abajo en pantalla).
• Cada bloque de fase contiene los stakeholders que necesitas durante esa semana, con la decisión / dato concreto que aporta.
• Códigos de color por rol:
  • 🟡 Amarillo = CEO (visión + clientes estratégicos)
  • 🟢 Verde = CFO (reglas de negocio + dinero)
  • 🔵 Azul = CTO (sistemas + infra)
  • 🔴 Rojo = Gerente Administrativo (operación día a día)
  • 🟣 Morado = Contador (contabilidad fiscal + BIND)
• Si un stakeholder no aparece en una fase, no significa que no exista — significa que no es bloqueante para esa fase. Aun así puede recibir el demo de fin de semana.
• El CEO aparece solo 3 veces (F0, F2, F4) — es deliberado: úsalo para kickoff, validación de tono comercial, y sign-off. No lo satures.

1.3 Detalle por fase

Fase 0 — Discovery + Setup (Semana 1)

Módulos involucrados: ninguno todavía — es la fase de validar supuestos y dejar todo listo.

Decisión / dato que necesitas	A quién	Cuándo	🚩 Si no llega
Export real de BIND (anonimizado) + formato confirmado	CTO + contador	Día 1-3	Replantear Fase 1
2-3 PDFs anonimizados por banco (Banorte, BBVA, IBC)	Gerente admin (es quien los descarga)	Día 1-3	Replantear Fase 3
Subscripción Azure + sponsor + región	CTO	Día 1-2	No hay dónde desplegar
Cuenta Stripe MX verificada (RFC + bancarios)	CFO + CTO	Día 1-5	Bloqueas Fase 2
Lista blanca DEFINITIVA: ACUNTIA + Top 3 con nombre exacto + alias contables	CEO + CFO	Día 1-5	Riesgo regulatorio comercial
Manual de marca	Gerente admin o quien lo guarde	Día 1-3	Branding genérico
Aprobación uso Claude API con PDFs bancarios	CFO + CTO	Día 1-3	Replantear Fase 3
Línea base medible de "tiempo de conciliación actual" + "errores manuales actuales"	CFO + gerente admin	Día 1-7	Criterios de éxito ≥70%/60% no se pueden demostrar al cierre
Política de manejo de datos financieros (auditoría externa, NDA, encripción)	CTO	Día 2-3	Compliance gap

Salida de F0: un docs/supuestos.md firmado. Si algo no se valida, lo marcas como "asunción que se materializará en Change Request si cae".

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Fase 1 — Plataforma + Sync BIND (Semanas 2-3)

Módulos: identity, catalog, bind-sync + outbox base.

Decisión / dato	A quién	Cuándo	🚩 Si no llega
Roles exactos: ¿Finanzas, Dirección, Operaciones, Admin alcanzan? ¿Hay sub-roles?	CFO + CTO	Inicio S2	Re-trabajo en RBAC
¿Quiénes (nombres + emails) tendrán acceso por rol?	Gerente admin	Inicio S2	No puedes poblar usuarios reales
Política de auth: ¿MFA obligatorio para Finanzas? ¿SSO con Google Workspace si lo usan?	CTO	Inicio S2	Endurecimiento queda en F4
Validación del schema de invoice (qué campos del export son obligatorios)	Contador + gerente admin	Mid S2	Modelo incompleto
¿Hay clientes duplicados en BIND por errores históricos? ¿Algún mecanismo de "cliente padre" / "cliente sucursal"?	Gerente admin + contador	Mid S2	Conciliación falla en S5
Política de cancelación de facturas (¿se reflejan en plataforma?)	CFO + contador	Mid S2	Estados inconsistentes
TC: ¿DOF FIX está bien o usan otro para alguna cuenta específica (USD interno)?	CFO + contador	Mid S2	Diferencias cambiarias erróneas
Confirmación final de fuera-de-scope: EUR + emisión CFDI desde plataforma	CFO	Inicio S2	Scope creep en S3-S4
Demo de fin de S2 revisada por gerente admin	Gerente admin	Viernes S2	Sorpresa en S3
Demo de fin de S3 revisada por CFO	CFO	Viernes S3	F2 arranca sobre base no validada

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Fase 2 — Cobranza + Dashboard + Pago con link (Semana 4) — pico de stakeholders

Módulos: collections, payments, reporting (dashboard), notifications.

Esta es la fase con más decisiones de negocio. CFO y gerente admin tienen que estar disponibles. Bloquea calendario suyo con anticipación desde F0.

Decisión / dato	A quién	Cuándo	🚩 Si no llega
Aprobación final del template de correo (tono, firma, asuntos)	CFO + CEO (porque toca clientes)	Lunes S4	No puedes activar recordatorios
Ciclo de recordatorios: ¿X días antes, Y días después de vencer, escalación humana al día Z?	CFO + gerente admin	Lunes S4	Defaults arbitrarios
Quién puede modificar la lista blanca en producción (rol + segundo factor)	CFO	Lunes S4	Riesgo de envío accidental
Cómo se reporta hoy un pago vía link Stripe en BIND (¿asiento manual del contador? ¿flujo separado?)	Contador + CFO	Martes S4	Pagos Stripe quedan huérfanos contablemente
Política para pagos duplicados (cliente paga por link + por transferencia en el mismo día)	Gerente admin + CFO	Mié S4	Conciliación contradictoria en S5
¿El gerente admin valida cada pago Stripe antes de marcarlo "aplicado", o auto?	Gerente admin	Mié S4	UX equivocada
Métricas exactas del dashboard (¿qué corte usa Dirección? ¿semanal? ¿por cliente?)	CFO + CEO	Mar S4	Dashboard no usable
Stripe webhook secret + cuenta de email para notificaciones	CTO	Mar S4	Webhook no se puede recibir
Política de manejo cuando webhook Stripe falla (¿conciliar al día siguiente vía dashboard Stripe?)	Gerente admin	Jue S4	Sin runbook operativo
Demo viernes S4 con CFO + gerente admin + (idealmente) un cliente test	CFO + GA	Viernes S4	Riesgo de descubrir gap en S5 cuando ya es tarde

Tip: el template de correo es donde más fricción suele haber. Pide un borrador del CFO en F0 (semana 1) para iterarlo durante F1, no improvises en S4.

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Fase 3 — Conciliación PDF con Claude API (Semana 5)

Módulos: banking, reconciliation.

Decisión / dato	A quién	Cuándo	🚩 Si no llega
Lista exhaustiva de aliases por cliente (cómo aparecen los pagos en cada banco)	Gerente admin + contador	Lunes S5	Match por alias inútil → todo va a cola humana
Tolerancia aceptada: ¿centavos? ¿±0.5%? ¿±2%? ¿depende de monto?	CFO	Lunes S5	Auto-match muy laxo o muy estricto
Ventana de fecha para auto-match (±3 días default, ¿es razonable para SPEI 24/7?)	Gerente admin	Lunes S5	Auto-match pierde casos legítimos
Política de traspasos internos: ¿qué hacen hoy en BIND con esos movimientos?	Contador + CFO	Mar S5	Doble registro en conciliación
¿Quién aprueba un "match con flag" (medio match)? ¿Cualquiera de Finanzas, o solo CFO?	CFO	Mar S5	Cola sin dueño
Política de retención de PDFs bancarios (¿5 años SAT, indefinido, otra?)	CFO + contador	Mar S5	Compliance fiscal
Cifrado en reposo de PDFs en Azure Blob — confirmar política de Balam	CTO	Mar S5	Hardening incompleto
Catálogo de cuentas / clasificaciones de gasto que el contador usa hoy	Contador	Mié S5	Anomalías por categoría no se pueden detectar
Validación con datos reales: subir un mes completo de un banco y revisar match rate con gerente admin	Gerente admin	Jue S5	Sales del rango y no te enteras

Tip: los aliases son oro y suelen vivir solo en la cabeza del gerente admin / contador. Pide una hora bloqueada con ellos en S5 para vaciar ese conocimiento a una tabla.

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Fase 4 — Reportes + Cierre (Semana 6)

Módulos: reporting (export BIND), notifications (reportes programados), seguridad final, capacitación.

Decisión / dato	A quién	Cuándo	🚩 Si no llega
Validación del export para BIND (que efectivamente cargue sin error en BIND real)	Contador	Lunes S6	Entregable inservible
Catálogo de cuentas final + mapeo evento → asiento que el contador necesita	Contador + CFO	Lunes S6	Export incompleto
Qué reportes quiere automáticos: ¿diario CxC? ¿semanal de movimientos no conciliados? ¿quién los recibe?	CFO + Dirección	Mar S6	Reportes que nadie lee
Validación de criterios de éxito (≥70% reducción errores, ≥60% reducción tiempo conciliación)	CFO	Mié S6	No puedes cerrar el contrato
Plan de quién opera el sistema post-MVP (gerente admin solo, o también el CTO interviene)	CTO + CFO	Mié S6	Sin owner operativo
Backups: confirmar política (frecuencia, retención, dónde se guardan, plan de recuperación)	CTO	Jue S6	Compliance + riesgo operativo
Sesión de capacitación grabada — quiénes asisten (contacto técnico + gerente admin obligatorios, contador deseable)	Todos los anteriores	Jue S6	Capacitación no replicable
Sign-off formal del MVP	CFO (o CEO)	Viernes S6	Disputa de horas / scope

1.4 Cadencia recomendada de contacto

Persona	Cadencia base	Cuándo aumentar
CTO (contacto técnico día a día)	Daily async (1-2 mensajes) + sesión técnica quincenal de 1 h	F0 (acceso), F1 (BIND), inicio F2 (Stripe), F3 (seguridad PDF)
Gerente administrativo	Demo semanal viernes + ad-hoc por bloqueadores	F2 completa (reglas operativas), F3 completa (aliases, validación)
CFO	Demo semanal viernes + sesión validación al cierre de cada fase	F2 (templates + dashboard), F4 (export + criterios de éxito)
CEO	Solo en kickoff + demo final F4 (+ ad-hoc si hay decisión de scope conflicto)	Si surge fricción con cliente estratégico
Contador	Bloqueado para F0 (formato BIND), F3 (catálogo + aliases), F4 (export final)	Cuando toques cualquier flujo que termine en BIND

1.5 Anti-patrones que cuestan caro

1. Esperar al CFO/CEO solo en F4 — descubres en S6 que el template de correo no les gusta y replantear el motor de cobranza queda fuera de presupuesto. Inclúyelos desde F2.
2. Hablar solo con el CTO — vas a tener un sistema técnicamente correcto que no refleja las reglas de negocio reales. El gerente admin sabe la operación que ni el CTO ni el CFO conocen al detalle.
3. Pedir lista blanca "en algún momento" — si llegas a S4 sin tenerla formalizada, el riesgo regulatorio comercial es tuyo. Pídela el día 1.
4. No bloquear calendario de CFO/gerente admin con anticipación para S4 y S5 — son las semanas pico de decisión de negocio. Si están de viaje o saturados, F2/F3 se atrasan.
5. Asumir que el contador es interno — muchas PyMEs en MX tienen contador externo que va una vez por semana. Si es el caso, agéndalo en F0 para que esté disponible en F4.

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Sección 2 · Preparación llamada CTO (pre-Fase 0)

Esta es la llamada antes de firmar o antes del kickoff de Fase 0. El objetivo no es vender ni planear todavía; es validar que los 11 supuestos de la propuesta se sostienen.

2.1 Objetivo de la llamada

Salir con decisión clara sobre si algún supuesto crítico de la propuesta ya hoy sabemos que no se cumple. Es 10× más barato descubrirlo aquí que en semana 2.

Duración recomendada: 60-75 min. Si solo hay 30, prioriza Bloque 1.

2.2 Bloque 1 — Sistemas y datos (25-30 min, el corazón de la llamada)

BIND ERP

Pregunta	Por qué importa	🚩 Bandera roja
¿BIND expone alguna API documentada o solo es UI + export? ¿Han hablado con BIND sobre roadmap de API?	Define si Fase 2 es realista en 3 meses o 1 año	No hay API ni planes
¿Cómo exportan hoy facturas y catálogo de clientes? ¿Formato (CSV, Excel, XML SAT)? ¿Frecuencia? ¿Manual o programado?	Es el input principal del MVP	Solo se puede descargar a mano factura por factura
¿Puedes mandarme un export real (anonimizado) en la próxima semana?	El parsing real es la diferencia entre 18 y 30 h en Fase 0	"Tengo que pedirlo, no sé cuándo lo tengamos"
¿Tienen sandbox de BIND o solo producción?	Define si podemos probar contra datos reales sin riesgo	Solo producción
¿Quién es el admin de BIND internamente? ¿Tiene tiempo para apoyar dudas técnicas?	Necesitas a alguien que valide formatos de export	Ningún dueño técnico claro
¿BIND timbra las facturas (CFDI 4.0) sin costo adicional según el volumen actual? ¿Manejará el crecimiento?	Confirma el supuesto #4 — si no, hay que sumar PAC	No tienen claro el límite

Bancos (3 cuentas — 2 MX + IBC Texas)

Pregunta	Por qué importa	🚩 Bandera roja
¿Cuáles 2 bancos MX exactamente? ¿BBVA, Banorte, Banamex, Santander?	Cada uno tiene formato de PDF distinto	Banco regional poco común
¿Tienen PDFs históricos (últimos 3-6 meses) de los 3 bancos para validar parsing?	Necesitamos muestras reales en Fase 0	No tienen históricos digitales
¿IBC Bank Texas permite descargar PDFs estructurados o solo print del web?	IBC es el riesgo mayor del MVP	Solo "imprimir como PDF" del portal
¿Quién descarga hoy los estados de cuenta? ¿Cada cuándo? ¿Lo siguen haciendo manual durante el MVP?	El flujo de upload manual depende de esto	"No sabemos quién lo hace consistente"
¿Hay traspasos internos frecuentes entre las 3 cuentas? ¿Cuál es el patrón?	Define complejidad del motor de conciliación	Traspasos diarios sin patrón claro
¿Algún banco ya integrado con Belvo/Plaid o ya tienen credenciales API en algún lado?	Atajo potencial para Fase 2	—

BUK y Jira (para validar que Fase 2 sea creíble, no para MVP)

Pregunta	Por qué importa
¿BUK expone API? ¿Han pedido roadmap?	El caso de uso #1 del PRD original depende de esto
¿Jira es Cloud o Server?	Cloud tiene API limpia; Server es más complicado
¿Hay registro de horas por colaborador-cliente en Jira hoy, o eso vive en otro lado?	Define si Jira→Factura es viable en Fase 2

Stripe

Pregunta	Por qué importa	🚩 Bandera roja
¿Ya tienen cuenta Stripe MX verificada (RFC + bancarios) o hay que crearla?	Verificación de Stripe MX toma 1-3 semanas	No la tienen y la necesitamos para semana 4
¿Algún convenio o pricing especial con Stripe?	Ajuste a la sección de costos operativos	—

2.3 Bloque 2 — Infra y compliance (15 min)

Pregunta	Por qué importa
¿Tienen subscripción Azure activa? ¿Quién la administra? ¿Centro de costos?	Si no, hay que crearla en Fase 0
¿Preferencia de región Azure? (mexicocentral, southcentralus, eastus)	Latencia y compliance — IBC Texas puede sugerir US
¿Cómo manejan secretos hoy? (Key Vault, .env, 1Password, nada)	Define el estándar a aplicar
¿Tienen política interna de manejo de datos financieros / PII? ¿Auditoría externa?	Compliance — afecta cómo se modela el audit log y backups
¿NDA — usan el suyo o el mío? ¿Hay restricciones de portafolio?	Cierre legal antes de iniciar
Para el manejo de datos reales en Fase 3 con Claude API, ¿hay alguna política interna que choque con enviar PDFs bancarios a un LLM (aunque sea Anthropic con no-training)?	El supuesto #11 de la propuesta — si choca, replanteamos
¿Quién recibe el handoff técnico al final del MVP? ¿Tienen DevOps interno o lo opera el contador?	Define qué tan robusta debe ser la operación + capacitación

2.4 Bloque 3 — Realidades operativas (10 min)

Pregunta	Por qué importa
De las ~50 facturas/mes: ¿distribución? ¿2-3 grandes y 47 chicas, o uniforme?	Define dónde concentrar esfuerzo de cobranza
¿Cuántos clientes activos hay hoy? ¿Cuántos están "siempre en cobranza"?	Tamaño del catálogo y reglas de cobranza
¿Cuánto tiempo toma conciliar hoy los 3 estados de cuenta del mes? ¿Quién lo hace?	Línea base del criterio de éxito ≥60% — pide medirlo formalmente las próximas 2 semanas si no está medido
¿Qué % de facturas requiere re-trabajo por error contable hoy?	Línea base del criterio de éxito ≥70%
Pagos parciales: ¿qué tan frecuentes? ¿Cómo los registran hoy?	Define la UX del módulo de cobranza

2.5 Bloque 4 — Reglas de negocio que el CTO sabe pero no están escritas (10 min)

Pregunta	Por qué importa
Lista blanca ACUNTIA + Top 3: ¿quiénes son los Top 3 exactos? ¿Hay clientes "grises" (importantes pero no Top)?	Necesitas esto en Fase 0, no en Fase 2
¿Hay clientes con condiciones de pago no-estándar? (90 días, retenciones, factoring)	Afecta el motor de recordatorios
¿Cuál es el ciclo de cobranza actual? (1er recordatorio a los X días, 2do a los Y, escalación humana cuándo)	Define defaults del motor
¿Qué hacen hoy cuando entra un pago no identificado?	Necesitas la cola humana clara

2.6 Bloque 5 — Personas, proceso y riesgo (10 min)

Pregunta	Por qué importa
¿Quién es el contacto técnico día a día durante el MVP? ¿Tú directamente o alguien de tu equipo?	Define velocidad de bloqueo
¿Quién es el gerente administrativo que validará reglas de cobranza/conciliación? ¿SLA de respuesta?	El otro stakeholder del supuesto #9
¿Ya intentaron antes este proyecto internamente o con otro proveedor? ¿Qué pasó?	Lecciones gratis + por qué llegaron a ti
¿Cuál es el peor escenario que les preocupa con esto?	Te dice dónde están las heridas reales
Si tuviéramos que cortar alcance en semana 5 por un imprevisto, ¿qué sacrificas primero entre cobranza, conciliación y dashboard?	Te da el orden de prioridad real, no el oficial
¿Hay cambios fiscales conocidos en pipeline (SAT, Texas) en los próximos 6 meses?	Riesgo de re-trabajo

2.7 Lo que pides cerrar antes de colgar

1. Compromiso de envío en 5-7 días hábiles de:
   • 1 export real anonimizado de BIND (facturas + clientes)
   • 1 PDF de estado de cuenta por cada uno de los 3 bancos (3 archivos)
   • Lista de clientes en lista blanca (ACUNTIA + Top 3 con nombre exacto)
2. Acceso o creación de subscripción Azure con un sponsor identificado
3. Borrador de NDA si aplica
4. Cadencia confirmada: 2-3 standups async/semana + demo viernes + sesión técnica quincenal
5. Próxima sesión técnica agendada (idealmente día 1 de Fase 0)

2.8 Lo que NO conviene hacer en esta llamada

• No prometer fechas exactas antes de ver el export real de BIND y los PDFs
• No entrar en debate de stack (Next.js vs. lo que sea) — eso es tuyo
• No discutir tarifa — ya está en la propuesta, si lo abren responde corto
• No ofrecer scope creep aunque suene tentador (ej. "¿también podrías hacer X?") → "Lo agendamos para Fase 2"

2.9 Una pregunta-trampa-útil al final

"Si dentro de 6 meses esta plataforma está funcionando exactamente como esperan, ¿qué métrica concreta tendría que estar moviéndose para que sintieras que valió la pena?"

Te da el norte real del proyecto y suele revelar prioridades que no están en el PRD.

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Apéndice · Artefactos críticos a recibir antes de iniciar Fase 0

Checklist para confirmar antes de facturar el anticipo:

• Export real anonimizado de BIND (clientes + facturas)
• 2-3 PDFs anonimizados de cada uno de los 3 bancos
• Subscripción Azure con sponsor identificado
• Cuenta Stripe MX verificada (o compromiso de tenerla en 2 semanas)
• Lista definitiva: ACUNTIA + Top 3 con nombre legal + aliases bancarios conocidos
• Manual de marca
• NDA firmado (si aplica) + acuerdo Claude API
• Línea base medida: tiempo de conciliación + % errores actuales (para los criterios de éxito ≥70%/60%)
• Contacto técnico día a día designado con disponibilidad confirmada
• Gerente administrativo identificado con SLA de respuesta <48 h
• Contador identificado, interno o externo, con disponibilidad para F0, F3 y F4